该组织与银行的关系至关重要，因为大多数现金支付都是以非现金方式进行的。目前，银行对开立和维持银行账户的要求较高，如果银行怀疑经营业务的正规性（非法），公司可能会被列入所谓的“黑名单”。
就风险交易的存在而言，规范银行及其客户活动的主要法律是 2001 年 8 月 7 日第 115-FZ 号联邦法“关于打击犯罪收益合法化（洗钱）和资助恐怖主义” .
该法规定银行有权拒绝客户进行他们怀疑进行的交易是为了洗钱犯罪收益或资助恐怖主义的目的的交易。银行在拒绝签订银行账户（存款）协议方面也享有类似的权利。
如果成立了以下种或多种情况
公司极有可能引起银行家的注意：
没有从账户中支付税款和工资；
拖欠贷款；
在法人统一国家登记簿中记录法人信息 沙特阿拉伯 WhatsApp 号码列表 的不可靠性；
未应银行要求提交有关交易的主要文件；
存在未执行的判决；
董事的“质量特征”或公司的法定地址。
如果发生违法行为，所有数据都会提交给 Rosfinmonitoring。根据该机构的官方数据，2017 年有超过 60 万家公司被列入黑名单。
很长一段时间，没有官方算法描述一家公司如何将自己排除在“黑名单”之外，称为“550-P 名单”（以 20.07 年俄罗斯银行第 550-P 号条例的名称命名）。黑名单），这给正在进行的活动造成了重大困难。
但不久前，对规范从“黑名单”中排除的程序的立法进行了修改。2017 年 12 月 29 日颁布的第 470-FZ 号联邦法律对立法进行了相应的修订。特别是对银行退出黑名单的流程进行了调整，真正建立了银行客户两级恢复（服务银行和中央银行层面的异议验证和考虑）的制度。
公平地说，我们注意到中央银行的建议发布较早。例如，在 2017 年 6 月 15 日的第 IN-014-12/29 号信息函中，中央银行表示，有关先前客户服务被拒绝的信息不是其他信贷机构做出类似决定的独立依据。
然而，银行并不总是遵循这些建议，如果有被列入“不可靠”名单的信息，银行基本上拒绝为客户账户提供服务。
根据中央银行的最新建议（2017 年 11 月 10 日第 29-MR 号方法建议“关于信贷机构对拒绝开展业务、签订银行账户（存款）协议的信息进行核算的方法，在终止银行账户（存款）协议的情况下，俄罗斯银行在确定客户风险程度（水平）时提请他们注意”），如果银行透露其先前已决定将客户纳入与洗钱和恐怖主义无关的理由的“黑名单”（例如，如果客户提交了信贷机构要求的文件和解释，没有这些文件和解释作为拒绝决定的依据）或者如果排除将客户归类为高风险客户群体的理由，这应该报告给 Rosfinmonitoring。
为此，将生成一条关于删除先前提交的信息的电子消息。在这种情况下，银行必须说明移除的原因。
作为原因，例如，可以表示：“技术错误”、“提交文件/信息”、“降低客户风险的程度（水平）”等。
因此客户端的动作序列可以表示如下
向银行查询暂停服务的理由。
提交有关已发现违规行为的解释/文件。
如果在服务银行层面无法解决问题，可联系央行相关委员会，要求将该公司从黑名单中剔除，并将相关信息发送给服务银行。
如果银行延迟回复或获得拒绝的过程延迟，请联系仲裁法院。
当然，最好的选择是在银行层面解决问题。根据中 数据库美国 央银行的建议，许多银行已经设立了专门部门来解决与客户的冲突情况。
还建议公司与他们的银行家保持联系，因为如果银行经理经常与组织的代表沟通，那么他对这样的客户的问题和怀疑可能会减少。
